Porto Valor applica modelli predittivi ai dati finanziari della tua azienda e indica, sulla base di un'analisi continua, dove il denaro inutilizzato può generare rendimenti. Pensato per chi gestisce l'azienda e non ha tempo per diventare analista di dati.
La curva di performance viene aggiornata ad ogni ciclo di analisi, consentendoti di monitorare l'evoluzione del capitale allocato senza fare affidamento su report manuali o fogli di calcolo paralleli.
Gestire una piccola impresa occupa già gran parte della tua giornata. Quando c’è liquidità in eccesso, la decisione su dove allocarla viene solitamente presa sulla base di dati obsoleti o sulla base dell’intuizione, perché non c’è tempo – o struttura – per agire come analista finanziario.
Ogni livello risolve una fase del problema: comprendere il presente, progettare il futuro e contenere il rischio prima che si materializzi.
I dati finanziari dell'azienda alimentano modelli che proiettano scenari di allocazione basati su serie storiche e variabili di mercato. Il risultato è una stima del rendimento con un intervallo di confidenza, non una promessa fissa.
Cambiamenti rilevanti nel flusso di cassa o nelle condizioni di mercato generano una nuova lettura lo stesso giorno. La precedente raccomandazione viene aggiornata invece di restare obsoleta nel cassetto.
Prima di suggerire un'allocazione, il sistema valuta l'esposizione, la liquidità e la concentrazione. Le allocazioni con rischio superiore al profilo definito vengono contrassegnate prima dell'esecuzione, non dopo.
Ogni fase dell'analisi genera un record tracciabile. Ricevi un report giornaliero che ti mostra esattamente cosa è cambiato, perché è cambiato e cosa significa per il tuo capitale allocato.
Le informazioni sulla liquidità, i conti e le posizioni vengono consolidati quotidianamente, senza fare affidamento sull'inserimento manuale nei fogli di calcolo.
Il motore predittivo ricalcola gli scenari e li incrocia con i parametri di rischio definiti per il tuo business.
Viene generato un suggerimento di allocazione, con la giustificazione dei dati che lo supportano.
Ricevi un riepilogo della giornata precedente, con l'andamento, i cambiamenti di scenario e lo storico delle decisioni già prese.
Nessuna scatola nera. Il rapporto mostra i numeri che hanno portato a ciascuna raccomandazione, consentendoti di verificarne la logica prima di decidere se seguire o meno il suggerimento.
Esempi illustrativi di come l'analisi continua si traduce in decisioni sul capitale inattivo.
Un'impresa del settore dei servizi ha tenuto una parte significativa della propria liquidità in un conto corrente per mancanza di tempo per valutare le alternative. L'analisi ha individuato un modello di surplus ricorrente nel corso del mese e ha suggerito un'allocazione a breve termine compatibile con le esigenze di liquidità dell'operazione.
Box fermo con destinazione definita in meno di 24 oreUn singolo investitore ha concentrato le risorse in un’unica classe di attività. Il rapporto di rischio ha evidenziato la concentrazione e la modellazione predittiva ha simulato la distribuzione in asset con minore correlazione, mantenendo il profilo di rischio definito dal cliente.
Esposizione concentrata contrassegnata prima dell'allocazioneI dati vengono crittografati in transito e inattivi, seguendo le pratiche di sicurezza applicabili alle informazioni finanziarie sensibili. L'accesso interno è segmentato per ruolo.
Sì, l'analisi dipende dalla connessione alle fonti di dati finanziari dell'azienda. Il processo di integrazione viene condotto con il team responsabile dell'account prima dell'inizio dell'operazione.
SÌ. Il trattamento dei dati segue i principi della legge generale sulla protezione dei dati, tra cui uno scopo definito e la possibilità di richiedere la cancellazione da parte del titolare.